Последните правила на Китай относно специалните превантивни мерки срещу изпирането на пари (AML) бележат ключов крайъгълен камък в защитата на националната и финансовата сигурност, като същевременно допълнително привеждат в съответствие регулаторната рамка на страната с напредналите международни стандарти за укрепване на трансграничното правоприлагане, казаха експерти.
В сравнение с рутинния надзор срещу изпирането на пари, те подчертаха, че специалните мерки ще играят силна, незаменима роля в прекъсването на веригите за финансиране, свързани с финансирането на тероризма, разпространението на оръжия за масово унищожение и други дейности, които биха могли да предизвикат тежки резултати.
По-рано този месец Народната банка на Китай, централната банка на страната, публикува набор от административни правила за специални превантивни мерки срещу прането на пари, в сила от 16 февруари. Правилата бяха публикувани съвместно от седем други централни ведомства, включително Министерството на външните работи, Министерството на обществената сигурност и Министерството на държавната сигурност.
Правилата изискват всички юридически и физически лица да прилагат специални превантивни мерки към цели в три списъка: списъкът на тероризма, идентифициран от националния ръководен орган за борба с тероризма; списъци, свързани с резолюциите на Съвета за сигурност на ООН относно целеви финансови санкции; и организации или лица с висок риск от пране на пари, идентифицирани от PBOC, където бездействието може да доведе до сериозни последствия.
Специалните мерки включват незабавно спиране на финансовите услуги или предоставянето на средства и активи на изброените по-горе цели и техните агенти или контролирани субекти и незабавно ограничаване на свързаните с тях трансфери.
Финансовите институции трябва да установят вътрешен контрол за тези мерки и не трябва да уведомяват предварително засегнатите страни преди прилагането на тези мерки. Никое юридическо или физическо лице не може да ги вдига без разрешение.
Неизпълнението на тези задължения ще подложи финансовите институции и отговорния персонал на санкции в съответствие със Закона за борба с изпирането на пари, се казва в документа.
Бай Уенси, заместник-председател на China Enterprise Capital Union, каза, че новият набор от правила бележи важен крайъгълен камък в развитието на китайската рамка за борба с прането на пари.
„Той не само запълва оперативната празнина в Закона за борба с изпирането на пари по отношение на целенасочените финансови санкции, но отразява проактивното привеждане в съответствие на Китай с международните стандарти, определени от Специалната група за финансови действия (FATF) и ангажимента на страната да изпълнява отговорностите като голяма държава.“
FATF е независим междуправителствен орган, който разработва и насърчава политики за защита на глобалната финансова система срещу пране на пари.
Според Бай новите правила допълнително привеждат вътрешните мерки в съответствие с напредналите международни стандарти в областта на целенасочените финансови санкции срещу финансирането на тероризма и финансирането на разпространението на оръжия за масово унищожение.
Чрез установяването на вътрешен механизъм за правоприлагане, съобразен с международните списъци със санкции, Бай каза, че правилата осигуряват и институционална подкрепа за участието на Китай в рамки за многостранно сътрудничество като FATF, като същевременно полагат основата за сътрудничество за финансова сигурност в рамките на инициативата „Един пояс, един път“.
Подобни съгласувания ще помогнат на Китай да бъде по-добре подготвен за петия кръг от международни оценки за борба с прането на пари от FATF, планиран да продължи от ноември 2025 г. до февруари 2027 г., добави Бай.
PBOC посочи пълната подготовка за петия кръг от оценки за борба с изпирането на пари и стабилния напредък в прилагането на новопреработения Закон за борба с изпирането на пари като ключови задачи за 2026 г., тъй като изложи приоритетите на годишна работна среща за борба с изпирането на пари миналата седмица.
С новия набор от правила сред най-важните подкрепящи разпоредби за прилагане на Закона срещу изпирането на пари, Лу Фейпен, изследовател в Пощенската спестовна банка на Китай, каза, че Китай е създал всеобхватна рамка за специални превантивни действия и е предоставил по-ясни инструменти за трансграничен капиталов надзор.
Лу каза, че специалните мерки, в сравнение с рутинния надзор срещу изпирането на пари, се характеризират с незабавно прилагане, липса на предварително уведомление и пълно покритие на свързани лица и транзакции.
Нашия източник е Българо-Китайска Търговско-промишлена палaта